成長投資枠での個別株の選び方は？新NISAでの個別株の買い方も解説

「成長投資枠で個別株を選ぶにはどうすればいいの？」と疑問に思っていませんか？

新NISAがスタートし、成長投資枠での投資を検討している人が増えていますが、個別株の選び方がわからず一歩踏み出せないという方が多いようです。

そこで今回は、成長投資枠での個別株の選び方から買い方まで詳しく解説します。

本記事を読むと、初心者の方でも成長投資枠を活用して、自分に合った個別株投資ができるようになります。

ぜひ本記事の内容を参考に、成長投資枠を活用した個別株投資の第一歩を踏み出してみてください。

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そもそも成長投資枠とは?

成長投資枠は、2024年にはじまった新NISA制度における投資枠の一つです。

年間240万円まで投資でき、上場株式や投資信託、ETFなど幅広い金融商品が対象となります。

つみたて投資枠と併用可能で、両方合わせて年間最大360万円の投資ができます。

一括投資も積立投資も選択でき、投資スタイルの自由度が高い点も魅力です。

新NISAでの生涯投資枠は1,800万円となっていますが、成長投資枠はそのうち1,200万円まで利用可能となっており、長期的な資産形成に活用できます。

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成長投資枠での個別株の選び方

成長投資枠で個別株を選ぶ際は、自分の目的が値上がり益重視なのか配当重視なのかを明確にしたうえで銘柄を選択するのが重要となります。

本章では、以下の選び方について詳しく解説していきます。

• 成長株から選ぶ
• 割安株から選ぶ
• 高配当株から選ぶ

それぞれみていきましょう。

成長株から選ぶ

成長株とは、利益が今後大きく伸びることが期待されて株価が成長する株式です。

新しい製品を開発したり新サービスを展開したりする企業など、時代の波に乗って急成長している会社が該当します。

選ぶ際の具体的な基準として、直近の四半期決算で売上高と1株当たり純利益が前年同期比で20%以上増加しているかを確認しましょう。

また、業績予想でも売上や利益が成長する見込みであるのかも重要です。

成長株は期待が高い分、株価が割高になりやすく、期待通りに成長しなかった場合は株価が大きく下落するリスクもあります。

そのため、成長株への投資は十分な企業分析を行ったうえで分散投資をしてリスクを抑えるのが重要です。

割安株から選ぶ

割安株とは、本来の企業価値に比べて株価が安く放置されている株のことです。

選ぶ際の具体的な指標として、PER（株価収益率）が15倍以下、PBR（株価純資産倍率）が1倍以下を目安にするとよいでしょう。

PERとは、株価が利益の何倍かを示す指標で低いほど割安です。

PBRは株価が純資産の何倍かを示し、1倍を下回ると資産価値より株価が安いことを意味します。

ただし、株価が割安になっているのは、業績不振や将来性への懸念が原因となっている場合もあります。

そのため割安株に投資するときは、単に指標だけをみるのではなく、企業の財務状況や事業内容を総合的に分析することが重要です。

高配当株から選ぶ

高配当株とは、配当利回り（株価に対する年間配当金の割合）が高い銘柄のことで、3%以上を高配当の目安とし4%以上あればより魅力的といえます。

株を保有しているだけで定期的に配当金という現金収入が得られるため、安定した収入を求める方に向いています。

高配当株を選ぶ際は、過去5年以上連続で配当を出している企業を選びましょう。

また、配当性向（利益のうち配当に回す割合）が30％〜50％程度なら、無理なく配当を続けられる健全な水準です。

しかし、配当性向が80%を超える場合は、業績悪化時に減配するリスクがあるため注意が必要です。

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成長投資枠で個別株の買い方

成長投資枠で個別株を買う方法は、以下のとおりです。

• STEP1.口座開設
• STEP2.新NISA口座申し込み
• STEP3.銘柄選定
• STEP4.注文

それぞれみていきましょう。

STEP1.口座開設

個別株を買うには、まず証券会社に口座を開設する必要があります。

証券会社を選ぶ際のポイントは、取引手数料の安さと取扱銘柄の豊富さです。

SBI証券や楽天証券などのネット証券は、店舗型の証券会社に比べて手数料が安く、初心者でも使いやすいツールが充実しています。

また、オンラインで口座開設でき、個別株の取扱銘柄も豊富に揃っています。

STEP2.新NISA口座申し込み

証券口座の開設後、新NISA口座の申し込み手続きが必要となります。

新NISA口座の開設は、証券口座の開設と同時に申し込める場合が多いため、まとめて手続きを進めると効率的です。

なお、新NISA口座の開設は税務署による確認手続きが必要なため、開設完了まで1週間〜2週間ほどかかることに注意が必要です。

STEP3.銘柄選定

新NISA口座が開設できたら、前章の選び方(成長株・割安株・高配当株)を参考に購入する銘柄を決定しましょう。

銘柄選定に役立つツールとして、各証券会社が提供するスクリーニング機能があります。

スクリーニング機能では、PER(株価収益率)や配当利回りなどの条件で絞り込めるため、効率的に候補銘柄を見つけることが可能です。

たとえば、高配当株を探している場合は「配当利回り3%以上」といった条件で絞り込むと、投資候補をスムーズに見つけられます。

スクリーニング結果から気になる銘柄を見つけたら、企業の決算資料や四季報などで財務状況を確認し、最終的な投資判断を行いましょう。

STEP4.注文

銘柄が決まったら、証券会社の取引画面から注文を出しましょう。

基本的な注文方法には、成行注文と指値注文の2種類があります。

成行注文は現在の市場価格ですぐに購入する方法で、確実に買いたいときに適しています。

一方、指値注文は自分で希望価格を設定し、株価がその価格に達したときに自動的に購入される方法です。

価格にこだわる場合は、指値注文で希望価格を設定するとよいでしょう。

なお、注文時に「新NISA口座」を選択しないと、通常の課税口座での購入となり非課税メリットが受けられないため注意が必要です。

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成長投資枠で個別株を買うときの注意点

成長投資枠での個別株を買うときの注意点は、以下のとおりです。

• 余剰資金で投資する
• 集中投資をしない
• 損切りも視野にいれる

それぞれみていきましょう。

余剰資金で投資する

個別株投資をするときは、生活費や緊急時の備えを除いた余剰資金で行うようにしましょう。

個別株は価格変動が大きく、短期間で資産が大きく目減りするリスクがあるため、生活に必要な資金を投資に回すと家計を圧迫する恐れがあるからです。

余剰資金の目安として、毎月の生活費6か月分を現金で確保したうえで、それ以上の資金のみを投資に充てるのがよいでしょう。

たとえば、毎月の生活費が20万円の場合、120万円を緊急時用の現金として確保してから投資をします。

余剰資金のみで投資することで、相場が下落しても生活に影響を与えず、冷静な判断を保ちやすくなるため投資を長く続けられる可能性が高くなります。

集中投資をしない

個別株に投資する際は、特定の1銘柄や1業種に全資金を集中させないようにするのが大切です。

1銘柄への集中投資は、業績悪化や不祥事など企業固有のリスクによる株価暴落で、資産を大きく失う可能性があるからです。

そのため、個別株に投資をするときは、分散投資を徹底しましょう。

分散投資の具体的な方法として、5銘柄〜10銘柄程度に分散投資するのがおすすめです。

分散させる際は、それぞれ違う業種の個別株を購入すると、特定業界の不況の影響を受けにくくなります。

損切りも視野にいれる

成長投資枠での個別株投資では、損切りを実行する判断も重要な選択肢として持っておくべきです。

非課税口座だからといって長期保有にこだわりすぎて業績が悪化した銘柄を持ち続けると、損失が膨らむリスクがあるからです。

損を確定させることに抵抗を感じるかもしれませんが、適切な損切りは致命的な損失を回避するために必要な判断となります。

損切りをする際は、購入時に期待していた成長シナリオが破綻したときや、想定以上に価格が下落した場合に売却を検討するのがいいでしょう。

事前に損切りをする条件を設定しておくと、感情的な判断に左右されることなく冷静に損切りを実行できるようになります。

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成長投資枠で個別株買いたい人によくある質問

成長投資枠で個別株を買いたい人によくある質問は、以下のとおりです。

• 成長投資枠で個別株投資をすると必ず儲かりますか?
• 成長投資枠で個別株への投資はやめとけといわれるけど本当?

それぞれ解説します。

成長投資枠で個別株投資をすると必ず儲かりますか?

成長投資枠で個別株を買っても、必ず儲かるという保証はありません。

個別株は、企業業績・市場環境・世界情勢など様々な要因で価格が変動するため、どんな優良銘柄でも元本割れするリスクがあるからです。

成長投資枠はあくまでも「利益にかかる税金がゼロになる」制度であり、利益そのものを保証するものではない点を理解したうえで活用することが大切です。

成長投資枠で個別株への投資はやめとけといわれるけど本当?

成長投資枠で個別株投資はやめとけといわれる場合があります。

なぜなら、個別株は値動きが激しいため、初心者には扱いが難しいとされているからです。

また、銘柄選択には企業分析の知識が必要で、分散投資も自分で行う必要があります。

ですが、成長性の高い企業を見極められれば、投資信託より大きなリターンを得られる可能性もあります。

そのため、個別株投資をする場合は、少額からはじめて知識と経験を積んでから自分のリスク許容度に応じて慎重に取り組むことが重要です。

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まとめ

今回は、成長投資枠での個別株の選び方について解説しました。

個別株への投資では、自分の目的を明確にしたうえで銘柄を選択するのが重要です。

また、個別株投資を成功させるには、余剰資金での投資や分散投資の徹底、適切な損切りなど基本的なリスク管理が欠かせません。

ぜひ本記事を参考に、成長投資枠を活用した個別株投資に取り組んでみてください。

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