純金積立はやめとけ?投資のプロが語るメリットとリスクを徹底解説

純金積立,やめとけ

純金積立はやめとけ、となぜ言われるのか知りたいと思ってはいませんか?

数ある投資法の中でも、純金積立は長期的に利益を積み重ねていく手法です。

安全資産ともいわれる金に投資をするのですから、やめとけとなぜ言われるのか気になりますよね。

そこで今回は、なぜ純金積立はやめとけと言われるのか、結局やるべきなのかどうなのかを徹底解説。

アジア最大の投資塾である「株塾」を運営している私たちが、投資のプロとして、純金積立をやめておくべき人とオススメできる人の特徴も合わせてお伝えします。

純金積立を始めるかどうか悩んでいる方は、ぜひ参考にしてくださいね。

金投資ってなに?金投資の基礎知識

目次

【結論】目的によって純金積立をやるべきかどうかは異なる

結論から言えば、純金積立をやるべきかどうかは、資産運用の目的によって異なります。

利益を狙ってどんどん資産を増やしたいのか、それとも安全に資産を維持したいのか。

純金積立にはメリット・デメリットどちらもありますから、自分の目的に合っているか確認したうえで、やるかどうかを決めましょう。

資産運用の目的 純金積立
利益を狙いたい ×
資産を安全に維持したい

利益を狙いたいなら純金積立はやめとけ

利益を狙って資産運用をしていきたいなら、純金積立はやめておきましょう。

なぜなら純金積立はかなり長期で利益を積み重ねていくものであり、大きな利益にはつながりにくいからです。

貯金の代わり、であれば純金積立はオススメできますが、投資の中であれば、もっと利益を積み重ねていける方法はたくさんあります。

実際の金の値動きを見てみましょう。

純金積立,チャート

上図は、楽天証券の「MARKET SPEEDⅡ」のチャートでみた金の値動きです。

2014年5月から2024年5月までの十年間のチャートであり、前半5年は横ばい、後半5年で上昇していることがわかります。

2020年あたりから5年積み立てた場合は、順調に資産が増えていき、嬉しい局面だといえます。

しかし2015年から2019年の5年間積み立てていた場合は、ほとんど値動きがなく、利益は増えていきません。

またそのあとの5年でこれだけ上昇すると信じて積み立てていけるかどうかは、その人次第です。

純金積立だけで資産を増やそうとしても、タイミングによって増えるスピードが大きく異なるわけですね。

5年横ばいなどのタイミングで積み立てているのでは、大きな利益は狙いにくいのです。

【初心者向け】資産運用の正しい勉強方法!何から勉強するべきか徹底解説

資産を安全に維持したいならオススメ

資産を安全に維持していきたいという場合であれば、純金積立はオススメです。

安全資産といわれるだけあって、金の価値は下がりにくいです。

もう一度、金のチャートを見てみましょう。

純金積立,チャート,右肩上がり

上図は、「TradingView」のチャートでみた、約26年間の金の値動きです。

一時横ばいになっている期間はありますが、基本的に上昇していることがわかります。

米ドル円チャートと見比べてみましょう。

純金積立,ドル円チャート

金と違い、米ドル円の相場は大きく上下していることがわかります。

金の価格が上がらない場面はあっても、元本がなくなることはないですから、リスクに備える役割は十分果たしてくれますよ。

金投資のメリットとデメリットは?

講座

純金積立はやめとけと言われる理由

純金積立はやめとけと言われる理由をまとめました。

自分がやるべきかどうか、やめておくべき理由を確認していきましょう。

新NISAに向いてない人の特徴は?5つのポイントを徹底解説

手数料が高い

純金積立には手数料が発生します。

実際に発生する手数料は以下の通り。

購入手数料 年会費 スプレッド 月1万円積立の年間コスト
楽天証券 1.65% 0円 78円 2,916円
SBI証券 1.65% 0円 90円 3,060円
マネックス証券 1.65% 0円 113円 3,336円
田中貴金属 1.5~2.5<>% 1,100円 109円 5,408円
三菱マテリアル 2.6~3.1% 880円 109円 5,308円

20245月時点
※金1g1万円の場合

最安の楽天証券でも、年間2,916円のコストが発生してしまいます。

個別株の手数料が無料であることを考えれば、高いといえますね。

利息・配当金なし

純金積立には、利息・配当金が発生しません。

また株主優待のようなサービスもありません。

付加的な利益が発生しないため、他の投資方法をしたほうがプラスになるからやめておけといわれるのです。

新NISAで元本割れする確率は10年で0%?原因や対処法を徹底解説

買値と売値に差がある

純金積立では、買値と売値に差があります。

いわゆるスプレッド(価格差)と呼ばれるもので、投資する側からすれば実質手数料と同じです。

純金積立,スプレッド

買値は売値より高い金額で設定されているため、売る際には利益からスプレッド分が差し引かれてしまいます。

「購入するときしか手数料はかかりません」といっていても、売る際にはスプレッドという名の手数料がかかってしまうわけですね。

NISAの対象外である

純金積立は、NISAの対象外となっています。

地道に利益を積み上げていったとしても、税金を取られてしまうのです。

せっかく利益が出ても、想像より少なくなってしまうのは悲しいもの。

そのため、税金が取られる純金積立はやめとけと言われるわけですね。

【プロ厳選】お金の勉強にオススメの本33選

講座

純金積立はあくまでも資産を保つためのリスクヘッジ

純金積立は、あくまでも資産を保つためのリスクヘッジとしてオススメです。

今後の経済情勢がどうなるかを予測するのは非常に難しいですよね。

円安・円高で資産の価値が大きく変わってしまう前に、純金積立をして、資産の価値が減るリスクを避けるのです。

金自体がまったくの無価値になることはないですから、資産を保ちたいのであれば、ぜひ検討してみましょう。

お金の勉強は何から?初心者が失敗しないコツを徹底解説

講座

まとめ

純金積立は、利益を狙いたい方にははオススメできません。

他にもっと効率の良い手法がありますし、タイミングによっては純金積立でもあまり利益が出ないこともあり得ます。

一方で、資産を安全に維持したい方にはオススメです。

無価値になることはありませんし、長期であれば価格上昇も期待できます。

資産運用の一つとして、選択肢に入れてみてくださいね。

【最新】お金の勉強に役立つYoutubeおすすめ15選

相場師朗の株塾無料レッスン
よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
  • URLをコピーしました!

この記事の監修者

監修者プロフィール

トレード歴40年の株職人。“株匠” を目指している。
20歳で株の売買を始めてから20年間、
「日本郵船」1銘柄のみの「売り」「買い」に集中、大きな利益を重ねる。
その後、宮本武蔵が洞窟に籠もるかの如く、チャートと建玉の研究に没頭する。

現在も、チャートと建玉の操作のトレード手法をさらに極めるべく精進を重ねており、
日本株、米国株、イタリア指数、イギリス指数、ユーロ指数、金、原油、コーン、FXなど、
どの市場でも大きな利益を生み出している。

ラジオNIKKEI「相場師朗の株は技術だ!」でキャスターを務める。
東京証券取引所北浜投資塾講師、日本経済新聞社お金の学校講師。

この記事を書いた人

これまで10以上のメディア運営に従事。現在は自身も株塾で学びつつ、毎日コンテンツ作成をし続ける。

あらゆるジャンルで編集者として活動してきた経験を活かし、初心者から上級者まで役立つ記事を作成。

情報をわかりやすく、魅力的にお届けすることがモッ

目次