米国ETFとは？初心者におすすめされる理由とメリット・デメリットをわかりやすく解説

近年、米国株投資への関心が高まるなかで、「初心者には米国ETFがおすすめ」といった言葉を目にしたことがある方も多いのではないでしょうか。

しかし、おすすめされているからという理由だけで投資を始めてしまうのは危険です。

どんな投資商品にもメリットとデメリットがあり、米国ETFも例外ではありません。

本記事では、米国ETFとは何か、米国ETFに投資するメリット、米国ETFに投資する際のデメリット・注意点などを投資初心者の方にもわかりやすく解説していきます。

米国ETFって何？

そもそもETFとは、“Exchange Traded Funds”の略で、「上場投資信託」と呼ばれています。

米国ETFは、米国の証券取引所に上場している投資信託のことです。

米国の株価指数として有名なNYダウやS&P500、ナスダック100指数に連動するように組成されたものもあり、個別銘柄を選ばなくても米国の株式市場に幅広く分散投資ができる投資として知られています。

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米国ETFに投資するメリット

以下では、米国ETFに投資するメリットについて解説していきます。

個別株式や上場していない通常の投資信託との違いを知りたい方もいらっしゃるかと思うので、ぜひ参考にしてみてください。

１口から購入することができる

１つめのメリットは、１口から購入することができる点です。

米国の個別株式にもいえることですが、日本株のように単元株制度がないため、少ない投資資金からでも投資を始めることができます。

分散投資をすることができる

２つめのメリットは、分散投資をすることができる点です。

ETFを含む投資信託は、さまざまな株式や社債によって組成されています。

そのため、１つだけの銘柄に投資をするよりかは、リスクを分散することが可能です。

例えば、NYダウに連動するETFを購入すれば、NYダウを構成するさまざまな銘柄に分散投資することができます。

リアルタイムで売買することができる

３つめのメリットは、リアルタイムで売買することができる点です。

冒頭でもご紹介したように、米国ETFは証券取引所に上場しています。

そのため、米国株式と同じように基準株価の動きを見ながらリアルタイムで売買することが可能です。

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米国ETFに投資するデメリットや注意点

一方で米国ETFには、投資するうえでデメリットや注意点もあります。

メリットや人気の高さだけに惑わされず、投資対象を選定していくようにしましょう。

高利回りETFはリスクが高い

１つめは、高利回りETFはリスクが高いという点です。

米国ETFのなかには利回りが高いものもありますが、高利回りだからという理由で投資をするのは危険なことだといえます。

なぜなら、高利回りのETF、すなわち高利回りの株式や社債によって組成されたETFは、さまざまな潜在的リスクがあるからです。

例えば、株式の場合は発行企業が赤字続き、社債の場合は信用リスクの格付けが一段と低い、といったことが考えられるかもしれません。

このような場合、発行企業はいずれ倒産や減配に追い込まれてしまう可能性があり、投資する側にとっては非常に大きなリスクです。

米国ETFの基準株価が暴落してしまったり、売りたくても売れないといった状況に陥ってしまったりするかもしれません。

利回りが高いことには、それなりの理由があると思った方が良いでしょう。

為替リスク・価格変動リスクがある

２つめは、為替リスク・価格変動リスクがある点です。

日本から海外の米国ETFに投資をする以上、まずは為替リスクを免れることはできません。

為替相場が悪化すれば、それだけ米国ETFの基準株価も下がってしまうということを忘れないようにしておきましょう。

とくに売却のタイミングには、要注意です。

また、ETFを含む投資信託に投資するメリットとして、分散投資ができるということがあげられますが、分散投資をしたからといって価格変動リスクがなくなるというわけではありません。

組成されている銘柄の価格が下がれば、それだけ米国ETFの基準株価も下落します。

金融商品に投資する以上リスクはあるので、忘れないようにしましょう。

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信託報酬がかかる

３つめは、信託報酬がかかる点です。

信託報酬とは、ETFを含む投資信託を保有している間トレーダーが負担しなければならない費用のことをいいます。

厳密には、保有しているETFのなかから信託報酬として数％が毎日差し引かれる仕組みです。

一般的な投資信託よりも信託報酬は抑えられているものの、通常の株式投資でなら負担する必要のないコストとなるので、資産が目減りするという点でかなり痛手だといえます。

成果報酬ではないため、運用成績がプラスであったとしてもマイナスであったとしても負担しなければならないという点にも注意が必要です。

国内ETFと比べて情報収集が困難

４つめは、国内ETFと比べて情報収集が困難な点です。

個別の米国株式に対しても同様のことがいえますが、米国ETFは米国つまり海外の証券取引所に上場しているため、国内ETFや国内株式と比べると情報を得るのは大変です。

投資や財務会計の知識をつけるのに加えて、語学力も必要になってくるかもしれません。

そうなるとETF選びにかなりの時間を要してしまうかもしれませんので、時間がない方には不向きだと考えられます。

米国ETFが向いている人・向いていない人

米国ETFが向いている人

① 少額から米国株投資を始めたい人

• まとまった投資資金を用意するのが難しい

• まずは無理のない金額で投資を体験したい

• 米国株市場に広く分散して投資したい

米国ETFは1口から購入できるため、少額でも米国株投資を始めやすい点が魅力です。

② 個別銘柄選びに時間をかけたくない人

• 企業分析や決算チェックが負担に感じる

• 個別株の値動きに一喜一憂したくない

• 市場全体の成長を取り込みたい

指数連動型ETFであれば、個別企業を選ぶ必要がなく、シンプルな投資が可能です。

③ 長期目線で資産形成を考えている人

• 短期の値動きよりも、長期的な成長を重視したい

• 米国経済の成長に期待している

• 頻繁な売買は考えていない

米国ETFは、長期投資と相性がよい商品といえます。

④ 為替リスクを理解したうえで許容できる人

• 為替変動があることを前提に投資できる

• 一時的な円高・円安に過剰反応しない

• 為替も含めて長期で考えられる

為替リスクを理解せずに投資すると、想定外の損失につながるため、この点を受け入れられるかは重要です。

米国ETFが向いていない人

① 元本割れを避けたい人

• 投資で資産が減ることに強い不安がある

• 「安全」「確実」を最優先に考えたい

米国ETFは投資商品であり、元本保証はありません。

価格変動リスクを受け入れられない場合は不向きです。

② 短期売買で利益を狙いたい人

• 数日〜数週間の値動きで利益を出したい

• 細かい売買タイミングを重視したい

米国ETFはリアルタイム取引が可能とはいえ、為替変動も絡むため、短期トレードの難易度は高くなります。

③ 信託報酬などの固定コストを避けたい人

• 保有中にコストがかかるのが気になる

• 売買手数料以外の費用は極力抑えたい

ETFは、運用成績に関係なく信託報酬が発生します。

コストを最小限にしたい方には、個別株投資の方が向いている場合もあります。

④ 情報収集に時間をかけられない人

• 英語情報を読むのが苦手

• 海外ニュースを追うのが難しい

• 投資に割ける時間が限られている

国内商品と比べると、米国ETFは情報収集のハードルが高くなりがちです。

よくある質問Q＆A

Q1. 米国ETFは初心者でも本当に扱いやすい投資商品ですか？

A. 仕組みはシンプルですが、リスクを理解したうえで使う必要があります。

米国ETFは、

• 少額から購入できる

• 分散投資ができる

• リアルタイムで売買できる

といった点から、初心者にも扱いやすい商品といわれています。

ただし、為替リスクや価格変動リスク、信託報酬などのコストを理解せずに始めると、思わぬ損失につながる可能性があります。

「簡単そう」というイメージだけで始めるのは避けましょう。

Q2. 米国ETFに投資すれば、個別株を選ぶ必要はなくなりますか？

A. 個別株を選ぶ手間は減りますが、ETF選びは必要です。

指数連動型ETFを購入すれば、個別企業を1社ずつ分析する必要はありません。

しかし、

• どの指数に連動しているのか

• 構成銘柄の特徴

• 信託報酬の水準

• 分配金の方針

など、ETF自体を選ぶための判断は必要になります。

「ETFだから何でも安心」というわけではありません。

Q3. 高配当の米国ETFは、長期投資に向いていますか？

A. 一概に向いているとはいえず、注意が必要です。

高配当ETFは魅力的に見えますが、「業績が不安定な企業が多く含まれている」、「気悪化時に減配されやすい」といったリスクもあります。

配当利回りだけで判断せず、「なぜ高配当なのか」を理解することが重要です。

まとめ

いかがでしたでしょうか？

本記事では、米国ETFについて詳しく解説しました。

一長一短あることがお分かりいただけたかと思います。

もし米国ETFに投資する場合は、個別銘柄を選ぶ必要はなくなります。

しかし、金融商品である以上リスクもあるので、損をしないためにはいざというときに自分で判断できる力を持っておくことが大切です。

ただ人気だからとか、楽そうだからなどの安易な理由で初めてしまうと、損をしてしまう可能性が高いでしょう。

また、自分自身で投資をする技術を身に付けることができれば、他人任せで損をして後悔するということも防ぐことができます。

ETFではなく個別株式に投資をすると、信託報酬がかからないので手数料を売買時のみに抑えることが可能です。

さらに自分自身で裁量のあるトレードをすることも可能になるので、技術を身につければ利益を上げやすくもなります。

ただし、初心者の方はいきなりトレードを始めるのではなく、まずは練習をして株の技術を磨いていくことが大切になるでしょう。

技術を磨きたい方は、ぜひ当サイトの記事をたくさん読んでみてください。

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